Quản lý Công nợ phải thu (AR) luôn là một thách thức đối với các nhà bán buôn và nhà phân phối, đặc biệt là khi cân bằng dòng tiền, đòi nợ chậm và nỗ lực cải thiện hiệu quả hoạt động. Các quy trình AR truyền thống và các bước thủ công liên quan có thể dẫn đến thanh toán chậm trễ, tăng DSO và tắc nghẽn dòng tiền, gây ra những thiệt hại vô cùng lớn trong môi trường kinh tế vĩ mô cạnh tranh khốc liệt hiện nay. Với những rủi ro lớn mà các nhà bán buôn và nhà phân phối phải đối mặt vào năm 2025, họ phải chủ động tìm kiếm các giải pháp nhanh chóng và hiệu quả để nâng cao quản lý dòng tiền, nơi mà việc tăng hiệu quả có thể tác động trực tiếp và tức thời đến sự ổn định tài chính tổng thể. 

Tự động hóa cung cấp một giải pháp kịp thời, cho phép doanh nghiệp tích hợp và đồng bộ hóa dữ liệu tài chính liền mạch trên nhiều nền tảng và phòng ban. Khả năng hiển thị nâng cao này trong quản lý AR không chỉ giảm thiểu sai sót và kém hiệu quả mà còn đẩy nhanh quá trình thu nợ, cải thiện dự báo và thúc đẩy việc ra quyết định trên nhiều lĩnh vực kinh doanh quan trọng. Hãy cùng khám phá lý do tại sao 93% các doanh nghiệp vừa và nhỏ đang có kế hoạch triển khai các giải pháp tự động hóa cho quy trình Công nợ phải thu và Công nợ phải trả.

Theo dõi hóa đơn hợp lý

Một trong những lĩnh vực chính mà tự động hóa đang hợp lý hóa quy trình AR liên quan đến việc theo dõi hóa đơn, giảm sự phụ thuộc vào giám sát và can thiệp thủ công. Với quy trình xử lý hóa đơn thông minh, AI có thể tự động tạo, gửi và theo dõi hóa đơn, đảm bảo doanh nghiệp nhận được thanh toán nhanh hơn. Lời nhắc thông minh và theo dõi tự động giúp giảm thiểu sai sót của con người và tăng tỷ lệ thu tiền bằng cách thúc đẩy khách hàng trước khi hóa đơn quá hạn. Tại 40Seas, chúng tôi đã và đang tìm kiếm những phương pháp sáng tạo để số hóa các bước quan trọng trong thương mại toàn cầu, một trong số đó là nền tảng Global Accounts Receivable. Bằng cách tập trung dữ liệu hóa đơn trong một bảng điều khiển thân thiện với người dùng, chúng tôi giúp các công ty dễ dàng theo dõi trạng thái thanh toán, quản lý ngày đến hạn và đẩy nhanh việc phê duyệt hóa đơn, giảm thiểu rủi ro chậm trễ thanh toán. Bằng cách kết nối phần mềm ERP hoặc kế toán, các công ty có thể tận hưởng quy trình đối chiếu hợp lý, đối chiếu hóa đơn với đơn đặt hàng và biên lai giao hàng theo thời gian thực, đồng thời thu tiền qua thẻ tín dụng, ghi nợ trực tiếp hoặc chuyển khoản kỹ thuật số bằng nhiều loại tiền tệ khác nhau trên toàn thế giới. 

Phân tích dự đoán cho việc quản lý dòng tiền cực kỳ hiệu quả

Một trong những thuộc tính giá trị nhất của AI trong bối cảnh quản lý dòng tiền là khả năng phân tích nhanh chóng dữ liệu lịch sử để dự đoán hành vi thanh toán. Bằng cách kiểm tra các mô hình trong giao dịch của khách hàng, lịch sử thanh toán trước đây và xu hướng tài chính, các hệ thống dựa trên AI có thể dự báo khả năng chậm thanh toán với độ chính xác cao. Điều này cho phép doanh nghiệp chủ động giải quyết các khoản thanh toán trễ trước khi chúng trở thành vấn đề về dòng tiền, giảm thiểu sự bất ổn tài chính. Ngoài ra, những hiểu biết sâu sắc do AI cung cấp có thể giúp doanh nghiệp tối ưu hóa chiến lược thu hồi nợ, đảm bảo các tài khoản ưu tiên cao được xử lý ngay lập tức, trong khi các khách hàng có rủi ro thấp hơn được hưởng các điều khoản linh hoạt hơn. Phương pháp tiếp cận dựa trên dữ liệu này không chỉ tăng cường sự ổn định của dòng tiền mà còn củng cố mối quan hệ khách hàng bằng cách cung cấp các giải pháp tài chính phù hợp, cuối cùng tạo ra một hệ thống quản lý AR hiệu quả, linh hoạt và sinh lời hơn cho các nhà bán buôn và nhà phân phối.

Đánh giá rủi ro tín dụng do AI thúc đẩy

Ngoài những dự đoán đơn giản, AI còn có thể gán điểm rủi ro động cho khách hàng bằng cách đánh giá các yếu tố như điều kiện thị trường, khả năng tín dụng và hành vi mua hàng. Những điểm số này giúp doanh nghiệp phân khúc khách hàng dựa trên mức độ rủi ro, cho phép họ triển khai các điều khoản tín dụng tùy chỉnh, thực thi các chính sách thanh toán chặt chẽ hơn hoặc cung cấp các ưu đãi cho việc thanh toán sớm. Bằng cách xác định sớm các tài khoản rủi ro cao, doanh nghiệp có thể thực hiện hành động phòng ngừa, chẳng hạn như điều chỉnh hạn mức tín dụng, tự động hóa theo dõi hoặc tận dụng bảo hiểm tín dụng thương mại để bảo vệ chống lại các trường hợp vỡ nợ. Các nhà cung cấp cũng có thể tận dụng nền tảng Quản lý Bảo hiểm Thương mại của chúng tôi cho KYB và thẩm định rủi ro, giúp họ đưa ra quyết định sáng suốt về việc cấp tín dụng cho ai và theo các điều khoản nào. Các nhà cung cấp có thể đặt hạn mức tín dụng cho mỗi khách hàng, vì vậy khi hóa đơn được phát hành, khách hàng có thể thấy rõ hạn mức của mình là bao nhiêu. Khi vượt quá hạn mức tín dụng được chỉ định, họ biết rằng họ có nghĩa vụ phải thanh toán hóa đơn đang chờ xử lý trước, giảm thiểu rủi ro chậm trễ thanh toán. 

Điều khoản thanh toán năng động và tài chính được tối ưu hóa bằng AI

Dựa trên đánh giá rủi ro theo thời gian thực, doanh nghiệp có thể cung cấp các điều khoản thanh toán linh hoạt, khuyến khích khách hàng quay lại và hợp tác thương mại lâu dài. Khách hàng có lịch sử thanh toán tốt có thể được gia hạn thời hạn thanh toán, trong khi các tài khoản rủi ro cao có thể được quản lý bằng các chính sách chặt chẽ hơn. Nền tảng Thu hồi Công nợ Toàn cầu 40Seas cho phép các công ty cung cấp các điều khoản thanh toán kéo dài lên đến 90 ngày cho khách hàng mà không phải chịu bất kỳ rủi ro tín dụng nào, nhờ đó họ có thể tập trung vào việc thúc đẩy doanh số thay vì thu nợ và bảo lãnh thanh toán. 40Seas có sẵn dưới dạng API hoặc nền tảng độc lập, cả hai đều có thể được tích hợp liền mạch vào cổng thanh toán để cải thiện quy trình kinh doanh và mang lại sự tiện lợi hơn cho khách hàng. 

Giải quyết tranh chấp thông minh

Áp lực tài chính ngày càng gia tăng khi hoạt động trong nền kinh tế điên cuồng ngày nay đã dẫn đến việc ngày càng nhiều doanh nghiệp vừa và nhỏ phải dùng đến hóa đơn giả như một phương tiện để tăng dòng tiền và lợi nhuận một cách giả tạo. Thực hành lừa đảo này liên quan đến việc tạo ra các hóa đơn gian lận cho hàng hóa hoặc dịch vụ chưa bao giờ được cung cấp, lợi dụng các lỗ hổng trong quy trình xác minh thủ công để đảm bảo các khoản thanh toán bất hợp pháp từ những khách hàng không nghi ngờ. Văn phòng Sở hữu Trí tuệ của Vương quốc Anh gần đây đã tiết lộ rằng tình trạng phát hành hóa đơn gây hiểu lầm đã tăng vọt 63% . Sự khác biệt trong hóa đơn có thể dẫn đến tranh chấp, làm chậm trễ thanh toán. Các công cụ giải quyết tranh chấp hỗ trợ AI giúp xác định lỗi, đối chiếu hóa đơn với đơn đặt hàng và tự động hóa các quy trình giải quyết. Điều này làm giảm sự bất đồng giữa nhà cung cấp và người mua, cải thiện mối quan hệ và dòng tiền.

Cuối cùng, các doanh nghiệp tiếp tục dựa vào các quy trình AR thủ công, lỗi thời có nguy cơ tụt hậu trong một nền kinh tế số hóa đang phát triển nhanh chóng, nơi tự động hóa đang nhanh chóng trở thành tiêu chuẩn của ngành. Bằng cách áp dụng tự động hóa, các doanh nghiệp có thể đảm bảo hoạt động tài chính trong tương lai, duy trì sự linh hoạt trong một nền kinh tế khó lường và định vị bản thân cho sự tăng trưởng bền vững giữa những thách thức toàn cầu đang không ngừng thay đổi. 

‍

Để biết thêm thông tin, hãy truy cập trang chủ của chúng tôi và nhấp vào 'Yêu cầu bản demo' ở góc trên bên phải của trang, một thành viên trong nhóm của chúng tôi sẽ có thể giải quyết thắc mắc của bạn!

‍